Les entitats de crèdit reforcen el seu paper en la lluita contra el blanqueig de capitals
A continuació copiem la nota de premsa emesa per la UNACC en relació a la huitena edició de la Jornada Sectorial de Prevenció del Blanqueig de Capitals i del Finançament del Terrorisme.
La nota de premsa té data de 19 de setembre de 2025 i es pot llegir en la web de la Unacc (Union Nacional de Cooperatives de Crèdit):
Les associacions d'entitats de crèdit AEB, CECA i Unacc, en col·laboració amb Sepblac, han celebrat la vuitena edició de la Jornada Sectorial de Prevenció del Blanqueig de Capitals i del Finançament del Terrorisme, en què han participat experts de referència en la matèria, a més de representants d'organismes supervisors i de les principals autoritats reguladores.
La trobada, celebrada a la seu de CECA a Madrid, va estar marcada pel recent acord entre el Banc Central Europeu (BCE) i l'autoritat europea, Anti-Money Laundering Authority (AMLA), que estableix un marc estructurat de cooperació i intercanvi d'informació per enfortir la supervisió en matèria de prevenció del blanqueig de capitals i evitar.
Aquest acord exemplifica com la coordinació entre el sector públic i la col·laboració amb la banca privada enforteixen un sistema més eficaç en la lluita contra el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme (PBC/FT). En aquest context, les entitats financeres espanyoles destaquen pel rigor i el compromís en el compliment normatiu, així com per la seva cooperació activa amb les autoritats competents, un esforç que ha rebut el reconeixement dels organismes internacionals especialitzats.
La jornada va reunir els principals representants de les entitats de crèdit integrades a les associacions organitzadores, tots ells especialitzats en PBC/FT, que van abordar les últimes novetats en matèria de regulació, les noves tipologies de risc i les tendències emergents en l'àmbit del blanqueig de capitals.
La trobada ha estat inaugurada per Lourdes Jiménez Ramos, subdirectora general d'Inspecció i Control de Moviments de Capitals del Tresor, qui ha destacat els reptes a què el sector privat i públic s'hauran d'enfrontar conjuntament en els propers mesos, destacant l'adaptació del marc institucional i normatiu, amb la posada en marxa d'AMLA, així com l'avaluació mutua del Grup d'Acció Financera Internacional que començarà a principis de 2026 i que testarà l'estat del sistema preventiu espanyol. El vicepresident d'AMLA, Juan Manuel Vega Serrano, ha intervingut amb una ponència sobre la nova autoritat europea i la presentació d'un full de ruta estratègic per enfortir la supervisió de blanqueig de capitals i ajudar a coordinar la intel·ligència financera.
A continuació, s'han celebrat tres taules rodones centrades en supervisió, intel·ligència financera i novetats regulatòries, respectivament, en què han participat representants tant del sector públic com del sector privat.
La primera de les taules, dedicada a les novetats en matèria de supervisió i inspecció, ha estat moderada per Raquel Cabeza, directora corporativa de Riscos i Compliment de CECA. Hi han intervingut Alejandro Valiñas, cap de Divisió d'Inspecció d'Entitats Financeres de Sepblac, i Juan Casillas, cap de la Unitat d'Inspecció de Banca, Assegurances i Valors del mateix organisme. Tots dos van exposar les conclusions extretes de les inspeccions més recents, així com les troballes detectades i els propers reptes en el futur pla d'inspecció, posant en relleu la importància de la coordinació entre supervisors nacionals i europeus en un escenari on la nova autoritat AMLA comença a assumir competències.
La segona taula ha debatut sobre les novetats i les tipologies més rellevants en l'àmbit de la intel·ligència financera. El debat ha estat moderat per Cristina Freijanes, secretària general d'UNACC, i ha tingut la participació de Juan Carlos Calleja, cap de Divisió d'Intel·ligència Estratègica de Sepblac; Guillermo Yubero, inspector de la Policia Nacional a la Brigada Central d'Intel·ligència Financera adscrita a Sepblac; David Saludes Moronval, director de Compliment Normatiu d'Ibercaja Banco, i Luis Francisco Luján Moralejo, responsable de Financial Crime Compliance a Banco Santander. Els ponents van compartir la seva experiència sobre tipologies emergents de blanqueig i finançament il·lícit, subratllant el paper de la cooperació publico-privada i la necessitat d'eines innovadores per detectar operacions sospitoses, com ara les noves comunicacions per indici de comptes mula i fraus.
Finalment, la tercera taula ha estat moderada per María Peco, assessora sènior d'Afers Jurídics i de Prevenció del Blanqueig de Capitals a l'AEB. Entre els participants han figurat Irene Sánchez, vocal assessora a la Secretaria General del Tresor i Finançament Internacional del Tresor Públic; Belén Álvarez, experta en PBC/FT de la Divisió d'Inspecció de No Financers i Secretaria Tècnica de Sepblac, així com Gemma Serrano Villajos, de la unitat de prevenció de blanqueig de capitals de Caixa Rural del Sud. El principal propòsit de la taula ha estat explorar alguns dels canvis introduïts en la recent actualització de la normativa de la Unió Europea i internacional i com aquests impacten a nivell nacional ia les organitzacions.
La jornada va concloure amb la intervenció de Pedro Comín, director del Sepblac, que va posar en valor les aportacions realitzades al llarg de les taules rodones i va subratllar la importància de mantenir un marc de cooperació sòlid entre supervisors, autoritats i entitats financeres.
