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Fraude financiero
05 May, 2022

Firma del Plan de Acción contra el Fraude Financiero (PAFF)

Todos conocemos a alguien  que ha sido victima de algún tipo de fraude financiero, de tarjetas de créditos/débito, compras online, banca electrónica, estafas... Tal vez hayamos sido nosotros mismos los afectados. Esto produce desconfianza y miedo. 

A continuación copiamos una noticia que es muy importante para acabar o al menos reducir este tipo de actividades delictivas. Se puede leer directamente en la web de la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores):

  • Diecinueve entidades, públicas y privadas, han suscrito el Plan de Acción contra el Fraude Financiero para estrechar su colaboración, mejorar la prevención y luchar contra las ofertas fraudulentas y proteger a los inversores.
  • El objetivo del acuerdo es reducir los intentos de fraude financiero, restringir su difusión promocional o publicitaria y facilitar nuevas herramientas a los consumidores.
  • Habrá autorregulación para limitar la publicidad de entidades no autorizadas y se crearán nuevas herramientas de información a los clientes de entidades financieras
  • El Plan de Acción establece que se realizarán campañas informativas para advertir sobre las nuevas tendencias del fraude y se fomentará la educación financiera.
  • Los organismos ponen en común recursos humanos y técnicos y crean canales de comunicación directa para agilizar el intercambio de información.
  • La CNMV ha puesto a disposición de los firmantes una base de datos interactiva para la consulta de las entidades piratas o chiringuitos financieros que detectan la Comisión y otros supervisores extranjeros.

El pasado viernes 29 tuvo lugar la firma del Plan de Acción contra el Fraude Financiero (PAFF), un acuerdo histórico entre casi 20 entidades públicas y privadas para luchar contra las ofertas fraudulentas y proteger a los inversores.

Impulsado por la CNMV, el proyecto pretende definir y articular medidas para reducir la capacidad de actuación y de expansión de los intentos de fraude financiero, restringir la promoción o publicidad de actividades para captar nuevos afectados, así como facilitar a inversores y clientes de servicios financieros los instrumentos y conocimientos necesarios para detectar y evitar estas prácticas.

Las acciones que se desarrollarán a partir de ahora persiguen incrementar la seguridad de los inversores, anticipar la detección de episodios de fraude, dificultar su propagación y reducir los efectos perniciosos de estas actividades para ofrecer una mayor confianza a los ciudadanos. 

Los firmantes formarán una comisión de seguimiento que se encargará de evaluar las nuevas formas de fraude que puedan aparecer, proponer nuevas medidas y analizar la evolución de estos fenómenos en nuestro país. En ella participarán organismos del ámbito económico y financiero, del sistema judicial y fuerzas de seguridad del Estado, del sector de los medios de comunicación y la publicidad, entre otros.

Al acto de la firma, presidido por la vicepresidenta primera y Ministra de Asuntos Económicos y Transformación Digital del Gobierno, Nadia Calviño, asistieron los responsables de todos los participantes en el acuerdo.

1. Ministerio de Asuntos Económicos y Transformación Digital;

2. Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV); 

3. Fiscalía General del Estado;

4. Banco de España;

        La Secretaría de Estado de Seguridad a través de: 

5. Policía Nacional; 

6. Guardia Civil; 

7. Mossos d’Esquadra; 

8. Ertzaintza;

9. Policía Foral de Navarra; 

10. SEPBLAC; 

11. Asociación Española de Banca (AEB): 

12. CECA; 

13. Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN); 

14. INVERCO; 

15. Asociación Medios de Información (AMI); 

16. Unión de Televisiones Comerciales en Abierto (UTECA); 

17. Autocontrol; 

18. Colegio de Registradores; 

19. Colegio General del Notariado.

En la firma del acuerdo tomaron la palabra el presidente de la CNMV Rodrigo Buenaventura, el gobernador del Banco de España Pablo Hernández de Cos y el secretario de Estado de Seguridad, Rafael Pérez Ruiz. Todos los participantes intervinieron también a través de un vídeo general. La clausura correspondió a la vicepresidenta primera del Gobierno y ministra de Asuntos Económicos y Transformación Digital, Nadia Calviño.

En el ámbito de sus respectivas competencias, las entidades participantes se coordinarán para: 

- Cooperar en la detección de actividades irregulares y delictivas en materia de ofertas de productos y servicios financieros, sean regulados o no regulados, que puedan ser indicativos de un caso de fraude financiero. 

- Limitar o eliminar la publicidad de entidades no registradas para la prestación de servicios financieros o dirigida a la captación fraudulenta de clientes e inversores en medios de comunicación y difusión, buscadores, redes sociales, etc., así como la difusión de sus actividades en los canales citados. 

- Establecer mecanismos de información para inversores sobre los riesgos y posibilidades de fraude.

- Crear canales de comunicación directa entre las partes para cumplir con los objetivos de este protocolo. 

- Establecer mecanismos que permitan la verificación del registro de las entidades que realicen publicidad en medios de comunicación y redes sociales. 

- Realizar campañas informativas y divulgativas para el público en general para informar a los inversores sobre los riesgos de fraude y las garantías de las operaciones con entidades registradas. 

- Desarrollar mecanismos de alertas de nuevas tendencias o fenómenos de fraude detectadas. 

- Fomentar la educación financiera necesaria para mejorar el empoderamiento de los ciudadanos para detectar productos y servicios financieros sospechosos, mediante la información y la educación financiera, la comunicación pública y mediante mecanismos de verificación más sofisticados.

La CNMV ha puesto desde hoy a disposición de los firmantes una base de datos interactiva para la consulta de las entidades piratas o chiringuitos financieros que detectan la Comisión y otros supervisores extranjeros para mejorar las investigaciones sobre ellos, dificultar su acceso a potenciales víctimas y reducir su campo de actuación. 

Al Plan podrán adherirse en el futuro otras entidades, públicas y privadas. Las entidades también podrán suscribir convenios de colaboración para temas específicos.

Accede al vídeo de acto de la firma del Acuerdo.

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